财富管理机构正在利用自动化

sotopaki492@gma

考虑一下：

客户希望您预测他们的需求，就像产品公司了解客户接下来想要什么或媒体公司预测客户接下来想观看哪些电影一样。只有 11% 的银行业消费者、11% 的保险业消费者和 18% 的理财消费者认为公司能够预测他们的财务需求。 Salesforce 研究表明，金融服务机构可以通过根据每个客户的独特旅程使用预测性个性化来提高其能力。

麦肯锡 2021 年个人财务调查显示，亚洲活跃数字银行用户比例从四年前的 65% 增至 88%。这正在推动金融服务创新，以推动额外的在线销售。该研究指出，消费者对数字渠道的采用最初对于交易服务而言最为强劲。然而，到了 2020 年，即使是抵押贷款等高接触性产品也开始转向在线渠道。新加坡华侨银行 (OCBC) 于 2020 年 5 月为新加坡人推出了 60 分钟抵押贷款审批服务，利用在线抵押贷款的自动化和直通式处理。华侨银行 30% 的贷款是通过该平台执行的。

另一个例子是菲律宾零售银行RCBC ，该银行在通过智能自动化转变客户参与度方面取得了重大进展。借助 Marketing Cloud，该银行能够利用客户交易历史记录和人口统计数据来建立行为模式。这有助于构建更加个性化、自动化的活动和旅程。自动化的集体努力使定期存款活动增加了 45 亿比索存款。成功实现这一目标需要强大的技术基础，以实现个人定制旅程的端到端可见性。

3. 在幕后使用自动化来创造出色的客户体验
使用客户数据创建简单的自动化工作流程可以提供快速高效的客户服务。据接受该研 韩国手机号码 究采访的专家称，金融服务机构不需要改变整个系统或更换整个基础设施。端到端自动化可能很复杂、昂贵且不确定。相反，他们应该战略性地选择特定的问题点，并有选择地应用自动化以获得即时投资回报。

来改善入职流程，并为建立更有利可图的关系奠定基础。保险公司还利用自动化和其他技术来帮助显着缩短承保时间。自动化可以对 B2B 服务产生重大积极影响，因为 B2B 服务的文书工作比 B2C 服务更加复杂和耗时。

4. 通过指标发挥创意，全面了解客户
对于金融服务机构来说，建立客户的整体视图尤其困难。他们通常无法像零售企业那样访问第一方数据。此外，许多大型金融服务公司都是多家小型公司的组合，这意味着客户数据分散在组织的不同部分。

  


接受《金融服务的未来》采访的专家还推荐了几种应对这一挑战的方法：

与可以补充客户洞察的外部数据提供商建立合作伙伴关系。
更有创意地思考所需的数据类型，并跟踪客户旅程的每一步以识别痛点。这意味着不仅要统计账户，还要深入研究账户类型（无论是否是主要账户）以及低利润和高利润业务的比率。
邀请设计合作伙伴评估客户旅程并提高交互质量。
利用数字分销渠道创建一个平台，通过整个价值链中更广泛的数据集来丰富推动产品创新。
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这篇文章是根据AU Salesforce 博客上的原文进行本地化的 。

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